7月28日，桓臺縣公安局經(jīng)偵大隊接到舉報信，信中稱，索鎮(zhèn)溫州批發(fā)城一通訊門市部利用POS機套現(xiàn)，數(shù)額在幾百萬以上，并從中收取手續(xù)費。
根據(jù)舉報內(nèi)容，經(jīng)偵大隊迅速跟銀聯(lián)及相關(guān)銀行取得聯(lián)系，調(diào)取證據(jù)，發(fā)現(xiàn)該通訊門市部單臺POS機的套現(xiàn)金額巨大。隨后，在對劉甲的商鋪和居住地進行搜查時，警方當(dāng)場繳獲信用卡43張，POS機4臺，記錄其刷卡套現(xiàn)的賬本10余本，印章4枚。
警方查明，最初，劉甲自己申請了一臺POS機，后來看到套現(xiàn)來錢比較快，就打聽著找到一些辦理了POS機而不經(jīng)常使用的公司或商戶，付給他們一定的費用后，使用他們的POS機繼續(xù)套現(xiàn)。最多的時候，劉甲同時用九臺POS機套現(xiàn)。
為了吸引“顧客”用自己的POS機套現(xiàn)，劉甲甚至還打出了廣告。另外還有一些人則是經(jīng)過口口相傳找到劉甲。
劉甲用POS機套現(xiàn)基本上有兩種方式，一種是別人在他的POS機上以消費的名義刷卡，他用自己的錢先給刷卡人，然后按2%的比例收取刷卡人的費用，刷卡人刷卡后24小時內(nèi)銀行就會把錢打到劉甲POS機基本賬戶上；另一種是持卡人拿著已經(jīng)透支的信用卡，將卡留給劉甲，劉自己拿錢給對方還款后，再用對方的信用卡從POS機上以消費的名義刷卡，這種情況劉甲按3%收取手續(xù)費，同樣，銀行仍會在24小時以內(nèi)將所刷卡“消費”的錢打到劉的賬戶上。
從2008年上半年起，淄博桓臺人劉甲（化名）伙同他人利用虛設(shè)的商鋪，用虛假交易的方式讓人在自己的POS機上刷卡套取現(xiàn)金，自己從中賺取手續(xù)費。2年來劉甲非法套現(xiàn)交易額達(dá)1000多萬元，非法獲利20余萬元。7月29日，劉甲被桓臺警方抓獲。
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