豐澤分局經(jīng)偵大隊(duì)二中隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)員蔡攀峰說(shuō):“不法分子向銀行供給了18名受害者身份證復(fù)印件,通過(guò)捏造公司及房產(chǎn)局印章等方法,制作了虛偽的房產(chǎn)證明、收入證明等材料,分批次申請(qǐng)辦理了18張信用卡,透支本金17萬(wàn)余元�！�

　　今年6月17日,豐澤警方抓獲犯法嫌疑人倪聰杰。蔡攀峰說(shuō):“不法分子籌備了專用手機(jī)卡,將手機(jī)號(hào)碼留在辦卡材料上,銀行工作人員審核材料時(shí)打電話來(lái)懂得情況,不法分子也能對(duì)答如流�！�

　　豐澤警方介紹,經(jīng)調(diào)查,負(fù)責(zé)辦理信用卡的銀行業(yè)務(wù)員為拓展業(yè)務(wù)量,違規(guī)操作,沒(méi)有審查、核實(shí)辦卡人身份材料是導(dǎo)致案件產(chǎn)生的重要原因。

　　這幾起案件并非個(gè)案,不法分子利用他人身份證復(fù)印件、捏造相干材料辦理信用卡惡意透支或從事其他違法犯法運(yùn)動(dòng)近年來(lái)呈多發(fā)態(tài)勢(shì),福建福州、廈門、龍巖等地多次產(chǎn)生該類案件。

　　從這些案件看,犯法團(tuán)伙有專人搜集他人身份材料、捏造相干證件、利用銀行管理漏洞實(shí)行犯法運(yùn)動(dòng)。

　　身份材料也成為“搶手貨”,除通過(guò)網(wǎng)絡(luò)販賣、集中收購(gòu)等渠道外,捏造身份證復(fù)印件也成為新的方法。福建省龍巖市公安局近日發(fā)布預(yù)警信息,目前互聯(lián)網(wǎng)上有一種“身份證復(fù)印件生成器”,下載安裝后即可用來(lái)生成“一代身份證復(fù)印件”和“二代身份證復(fù)印件”。

　　龍巖市公安局的預(yù)警信息稱,一旦有人利用此軟件生成他人身份信息,極易引發(fā)欺騙等一系列案件。由于身份證復(fù)印件的分辨率太低,如果不仔細(xì)看,基本不可能分辨出真假。

　　龍巖市公安局稱,身份證復(fù)印件只是一份附加證明材料,只有和原件一起應(yīng)用時(shí)才有效,因此銀行、電信等單位受理業(yè)務(wù)時(shí),要高度負(fù)責(zé),務(wù)必同時(shí)讓客戶供給身份證原件,以防不法分子利用管理漏洞實(shí)行作案。

　　銀行管理漏洞亟待彌補(bǔ)

　　泉州市銀監(jiān)局局長(zhǎng)劉子榮說(shuō),目前關(guān)于銀行卡安全管理的規(guī)章制度是比較完善的,從發(fā)案情況看,是一些銀行沒(méi)有將規(guī)范發(fā)卡的制度落到實(shí)處引起的。

　　劉子榮說(shuō),當(dāng)前,監(jiān)督部門大多還是對(duì)違規(guī)行動(dòng)進(jìn)行事后處分,落實(shí)這些制度重要依附銀行自身,銀行的安全管理應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)。

　　泉州市公安局豐澤分局經(jīng)偵大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)戴強(qiáng)華說(shuō),近年來(lái)破獲的電信欺騙、妨礙銀行卡管理案件看,不法分子收購(gòu)他人身份證,到銀行用一張身份證辦理數(shù)十張、上百?gòu)堛y行卡用以轉(zhuǎn)賬、洗錢現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮,這裸露了銀行安全管理漏洞。

　　戴強(qiáng)華說(shuō),在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下,一些銀行動(dòng)了拓展業(yè)務(wù)疏忽了銀行卡安全管理,一些銀行對(duì)員工規(guī)定了每年辦理信用卡數(shù)量的硬性指標(biāo),并將辦卡數(shù)量與員工收益掛鉤,員工為完成任務(wù),在客戶資質(zhì)審查方面放松了標(biāo)準(zhǔn),導(dǎo)致銀行卡欺騙案件多發(fā)。

　　戴強(qiáng)華說(shuō),對(duì)于那些拿著別人喪失的身份證辦卡者,銀行可以通過(guò)在柜臺(tái)安裝身份證辨認(rèn)儀辨認(rèn)出哪些是已掛失的身份證,進(jìn)而查明辦卡者真實(shí)身份,目前,安裝身份證辨認(rèn)儀的銀行還不多,多數(shù)銀行的安全意識(shí)還不強(qiáng)。

　　戴強(qiáng)華說(shuō),對(duì)于代理他人辦卡者,銀行工作人員應(yīng)當(dāng)同時(shí)核實(shí)代理人和被代理人身份材料,并記錄在案,為公安機(jī)關(guān)日后查處涉及銀行卡的犯法運(yùn)動(dòng)供給方便。