�。ǘ┎殚�、復(fù)制與被檢查事項有關(guān)的文件、材料,對可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、材料予以封存;
�。ㄈz查支付機構(gòu)的客戶備付金專用存款賬戶及相干賬戶;
�。ㄋ模z查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相干設(shè)施。
第三十八條 支付機構(gòu)有下列情況之一的,中國國民銀行及其分支機構(gòu)有權(quán)責令其結(jié)束辦理部分或全部支付業(yè)務(wù):
（一）累計虧損超過其實繳貨幣資本的50%;
�。ǘ┯兄卮蠼�(jīng)營風險;
（三）有重大違法違規(guī)行動。
第三十九條 支付機構(gòu)因解散、依法被撤銷或被宣布破產(chǎn)而終止的,其清算事宜按照國家有關(guān)法律規(guī)定辦理。
第四章 罰 則
第四十條 中國國民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員有下列情況之一的,依法給予行政處分;構(gòu)成犯法的,依法追究刑事義務(wù):
�。ㄒ唬┻`背規(guī)定審查批準《支付業(yè)務(wù)允許證》的申請、變更、終止等事項的;
（二）違背規(guī)定對支付機構(gòu)進行檢查的;
（三）泄漏知悉的國家機密或商業(yè)機密的;
�。ㄋ模E用職權(quán)、玩忽職守的其他行動。
第四十一條 商業(yè)銀行有下列情況之一的,中國國民銀行及其分支機構(gòu)責令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款;情節(jié)嚴重的,中國國民銀行責令其暫�；蚪K止客戶備付金存管業(yè)務(wù):
�。ㄒ唬┪窗匆�(guī)定報送客戶備付金的存管或應(yīng)用情況等信息材料的;
（二）未按規(guī)定對支付機構(gòu)調(diào)劑備付金專用存款賬戶頭寸的行動進行復(fù)核的;
�。ㄈ┪磳χЦ稒C構(gòu)違背規(guī)定應(yīng)用客戶備付金的申請或指令予以拒絕的。
第四十二條 支付機構(gòu)有下列情況之一的,中國國民銀行分支機構(gòu)責令其限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下罰款:
�。ㄒ唬┪窗匆�(guī)定建立有關(guān)制度措施或風險管理措施的;
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�。ǘ┪窗匆�(guī)定辦理相干備案手續(xù)的;
�。ㄈ┪窗匆�(guī)定公開披露相干事項的;
�。ㄋ模┪窗匆�(guī)定報送或保管相干材料的;
�。ㄎ澹┪窗匆�(guī)定辦理相干變更事項的;
�。┪窗匆�(guī)定向客戶開具發(fā)票的;
（七）未按規(guī)定保守客戶商業(yè)機密的。
第四十三條 支付機構(gòu)有下列情況之一的,中國國民銀行分支機構(gòu)責令其限期改正,并處3萬元罰款;情節(jié)嚴重的,中國國民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)允許證》;涉嫌犯法的,依法移送公安機關(guān)立案偵察;構(gòu)成犯法的,依法追究刑事義務(wù):
（一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借《支付業(yè)務(wù)允許證》的;
（二）超出核準業(yè)務(wù)范疇或?qū)I(yè)務(wù)外包的;
�。ㄈ┪窗匆�(guī)定存放或應(yīng)用客戶備付金的;
�。ㄋ模┪醋裾諏嵗U貨幣資本與客戶備付金比例管理規(guī)定的;
�。ㄎ澹o正當理由中斷或終止支付業(yè)務(wù)的;
�。┚芙^或阻礙相干檢查監(jiān)督的;
�。ㄆ撸┢渌＜爸Ц稒C構(gòu)穩(wěn)健運行、侵害客戶合法權(quán)益或迫害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行動。
第四十四條 支付機構(gòu)未按規(guī)定履行反洗錢任務(wù)的,中國國民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)等進行處分;情節(jié)嚴重的,中國國民銀行注銷其《支付業(yè)務(wù)允許證》。
第四十五條 支付機構(gòu)超出《支付業(yè)務(wù)允許證》有效期限持續(xù)從事支付業(yè)務(wù)的,中國國民銀行及其分支機構(gòu)責令其終止支付業(yè)務(wù);涉嫌犯法的,依法移送公安機關(guān)立案偵察;構(gòu)成犯法的,依法追究刑事義務(wù)。
第四十六條 以欺騙等不正當手段申請《支付業(yè)務(wù)允許證》但未獲批準的,申請人及持有其5%以上股權(quán)的出資人3年內(nèi)不得再次申請或參與申請《支付業(yè)務(wù)允許證》。
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